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L'ISR, des outils pour investir dans l'économie

L’investissement socialement responsable peut prendre 3 formes principales, sachant que ces formules de placement sont très généralement investies en actions, et présente donc un risque de perte en capital.

Publié le 26 septembre 2016
L'ISR, des outils pour investir dans l'économie

Les fonds socialement responsables

Ils intègrent des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance (ESG) d'évaluation d'une entreprise cotée qui sont croisés avec des critères financiers pour sélectionner dans un portefeuille les entreprises les plus performantes d'un point de vue développement durable.

Les fonds d'exclusion

Egalement dénommés "placements éthiques", ils excluent, pour des raisons morales ou religieuses, certains secteurs comme l'armement, le jeu, le tabac... voire des activités considérées par leurs détenteurs comme dangereuses pour l'environnement : OGM, nucléaire... Cette démarche, très anglo-saxonne, est assez peu développée en France.


L'engagement actionnarial ou activisme actionnarial : il consiste, pour les investisseurs, à exiger des entreprises une politique de responsabilité sociale plus forte, soit en les interpellant directement, soit par l'exercice des droits de vote en assemblées générales.

Des fonds d'investissements « labellisés »

Les produits ISR sont gérés par des sociétés de gestion agréées par l'Autorité des marchés financiers, comme toutes les sociétés de gestion. Ils sont disponibles auprès de multiples réseaux de distribution bancaires et financiers. L'offre auprès des investisseurs particuliers s'élargit de plus en plus, notamment au sein de l'épargne salariale. Le gouvernement a créé deux nouveaux labels permettant de mieux identifier les fonds « ISR ».

Sachant que les stratégies d'investissement peuvent différer, il est fortement conseillé de lire le Document d'Information Clé pour l'Investisseur (DICI) qui présente en deux pages les éléments essentiels à connaitre avant de souscrire (type d'investissement, niveau de risque, fais, performances passées...)


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